本日、令和7年10月29日（水）
会員制レンタルオフィス・コワーキングスペース
エリンサーブ加古川オフィスの増田です。
今日は、
「起業支援情報」をお伝えいたします〜♪
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【正しく賢く節税できる！】税理士監修で安心！確定申告控除の基本ガイド
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こんにちは、エリンサーブ加古川オフィスの増田です🌿
毎年2月が近づくと、
「確定申告、そろそろ準備しなきゃ」と思いつつも、
「何から始めたらいいの？」と不安になる方が多いのではないでしょうか？
私のまわりでも「控除って難しそう」「やり方がよく分からない」という声をよく耳にします。
ですが、一度流れをつかめば大丈夫！
確定申告は決して怖いものではなく、むしろ**正しく行えば“お金が戻ってくるチャンス”**にもなるんです。
今回は、税理士監修の内容をもとに、
初めての方でもわかりやすい「確定申告控除の基本」を、ゆっくり丁寧にお伝えしていきます。
◆ まずは基本から：確定申告って何？
確定申告とは、1年間の所得（1月1日～12月31日）をまとめて、
自分が納める税金を確定させる手続きのことです。
会社員の方は、勤務先が年末調整をしてくれるため申告不要のケースが多いですが、
次のような場合は、自分で確定申告をする必要があります。
副業や個人事業をしている
医療費が多かった
ふるさと納税をしている
年の途中で退職して年末調整を受けていない
確定申告をすることで、払いすぎた税金が戻ってくることも多く、
実は「申告＝節税・還付のチャンス」なんですね💡
◆ 控除とは？税金を軽くする“味方”の仕組み
控除とは、簡単に言えば**「税金の計算対象となる所得を減らす制度」**です。
たとえば、所得が300万円の人が50万円の控除を受けると、
課税対象は「300万円−50万円＝250万円」となり、
結果として支払う税金が少なくなります。
つまり、控除を理解して上手に活用することが、
「正しく・賢く節税する第一歩」なのです。
◆ 控除の種類とポイント
控除にはさまざまな種類があり、生活のあらゆる場面で活用できます。
代表的なものを一つずつ見ていきましょう。
🌿 基礎控除
すべての納税者に適用される控除で、所得金額に応じて最大48万円が差し引かれます。
これは誰でも必ず受けられる“基本の控除”です。
👪 配偶者控除・配偶者特別控除
配偶者の所得が一定額以下の場合、最大38万円の控除を受けられます。
共働きでも配偶者の所得が控除対象の範囲におさまる場合は見逃せません。
👶 扶養控除
お子さんや高齢の親などを扶養している場合に受けられる控除。
扶養する方の年齢や状況によって控除額が変わります。
💳 社会保険料控除
国民健康保険や国民年金など、自分で支払った社会保険料は全額控除対象。
領収書の保管を忘れずに。
💊 医療費控除
1年間で支払った医療費が10万円を超えた場合、その超えた分を控除できます。
家族分をまとめて申告できる点もポイント。
🛡 生命保険料控除
生命保険、介護医療保険、個人年金保険の3種類があり、
契約内容によって最大12万円まで控除されます。
🎁 寄附金控除（ふるさと納税）
ふるさと納税など、2,000円を超える寄附金が控除対象になります。
自治体から届く「寄附金受領証明書」を必ず添付しましょう。
🌪 雑損控除
災害や盗難などで損害を受けたときに使える控除です。
自然災害の多い日本では、いざという時の心強い制度です。
◆ 申告前に準備しておく書類チェックリスト
「申告しよう！」と思っても、必要書類が足りないと手続きが止まってしまいます。
ここで事前にチェックしておきましょう。
🔖 準備しておきたい書類
源泉徴収票（会社員・アルバイトなど）
控除証明書（生命保険・地震保険・社会保険など）
医療費の領収書・明細書
寄附金受領証明書（ふるさと納税など）
マイナンバーカードまたは通知カード＋本人確認書類
銀行口座情報（還付金の受取先）
特に、医療費や寄附金の証明書を失くしてしまう方が多いので注意！
年が明けたら早めに整理しておくと安心です。
◆ 提出方法は3つ！自分に合ったやり方でOK
確定申告の提出には3つの方法があります。
ライフスタイルに合わせて選びましょう。
💻 1. e-Tax（オンライン申告）
マイナンバーカードやスマホを使って自宅から24時間申告可能。
還付も早く、手間が少ないのがメリットです。
🏣 2. 郵送申告
紙の申告書を印刷して税務署へ郵送。
窓口に行かなくてもOKですが、締め切りギリギリだと消印に注意。
🏢 3. 税務署での申告
職員に相談しながら手続きできるので、初めての方も安心です。
ただし、時期によってはかなり混み合うため早めの行動を。
◆ 「控除のもれ」に気をつけよう！
控除を知っていても、実際の申告で漏れてしまうこともあります。
特に多いのが以下のケースです。
✅ 医療費を家族分まとめていない
✅ ふるさと納税の申告を忘れている
✅ 年末調整を受けずに退職した
✅ 社会保険料の控除証明書を紛失した
✅ 災害・盗難の損害を申告していない
控除を“もれなく”申告することで、本来受けられる節税効果を最大限に発揮できます。
◆ スケジュールを押さえておこう！
確定申告の期間は、毎年2月16日〜3月15日頃まで。
この1か月間が勝負です。
手続きの流れ
1️⃣ 必要書類を準備
2️⃣ 控除を計算して申告書を作成
3️⃣ e-Taxまたは郵送・窓口で提出
4️⃣ 還付金がある場合は、約1か月後に振込
早めに準備を始めた方ほど「スムーズに終わった！」と笑顔で帰られます😊
◆ 節税のコツは「記録」と「整理」
確定申告を成功させる秘訣は、日々の記録と整理にあります。
たとえば、医療費や寄附の領収書を月ごとにまとめておく、
家計簿アプリで支出を自動分類するなど、
“1年かけて少しずつ整える”だけで、申告時の負担がぐっと減ります。
副業や個人事業の方は、
経費をこまめにメモしておくことが節税への近道です。
レシート1枚が、あなたの味方になることもあります📄
◆ 正しく知って、気持ちよく節税しよう！
初めての確定申告は、誰でも不安になります。
でも、控除の仕組みを理解すれば「やってみたら意外と簡単だった！」と感じる方がほとんどです。
節税は「ずるい」ことではなく、
**“国が認めた正しい権利の活用”**です。
控除を賢く使って、安心して新しい年度を迎えましょう✨
◆ エリンサーブ加古川オフィスからのひとこと
エリンサーブ加古川オフィスでは、
初めての確定申告に挑戦する方を対象にした相談サポートを行っています。
「控除の対象になるか分からない」
「医療費控除のまとめ方が難しい」
「e-Taxのやり方を知りたい」
そんな方は、どうぞお気軽にご相談ください。
税理士と連携しながら、あなたに合った方法で丁寧にサポートいたします🌿
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